KFW FX 3.5% AUG27 USD
US500769KG83
Kreditanstalt für WiederaufbauCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 98,92
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 4,84 %
- Randament net
- 3,57 %
- Scadență
- 27.08.2027
- 10 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.929,60 USD
- Câștig net la scadență
- 301,40 USD
- Randament net
- 3,59 %
- Randament brut
- 4,86 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 98,92
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.892,30 USD
- Dobândă acumulată brută
- 50,41 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -13,11 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.929,60 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,86 % | 3,59 % | 3,92 % |
| Durată modificată | 0,81 | 0,82 | 0,81 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 350,00 USD
- Impozit pe cupoane
- -91,00 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 USD
- Câștig de capital
- 107,70 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -28,00 USD
- Câștig net la scadență
- 301,40 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.892,30 USD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -50,41 USD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 13,11 USD |
| 27.02.2027 | Cupon brut | 175,00 USD |
| 27.02.2027 | Impozit pe cupon | -45,50 USD |
| 27.08.2027 | Cupon brut | 175,00 USD |
| 27.08.2027 | Impozit pe cupon | -45,50 USD |
| 27.08.2027 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 USD |
| 27.08.2027 | Impozit pe câștigul de capital | -28,00 USD |
| Câștig net la scadență | 301,40 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.363,11 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.061,71 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 301,40 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.