POLAND FX 4.875% OCT33 CALL USD

US731011AV42PoloniaMINISTERSTWO FINANSÓWCorporativeMOT

Ultimul preț
94,16
la 14.10.2026
Randament brut
6,00 %
Randament net
4,45 %
Scadență
04.10.2033
7 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

USD

Ultimul preț: 94,16 din 14.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
Sumă de decontare
9.430,87 USD
Câștig net la scadență
2.942,47 USD
Randament net
4,45 %
Randament brut
5,99 %

Datele operațiunii

Data decontării
19.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
94,16
Valoare nominală
10.000
Valoare la preț curat
9.416,00 USD
Dobândă acumulată brută
20,09 USD
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-5,22 USD
Comisioane
0,00 USD
Sumă de decontare
9.430,87 USD

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual5,99 %4,45 %4,65 %
Durată modificată5,605,745,72

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
3.412,50 USD
Impozit pe cupoane
-887,32 USD
Rambursarea nominalului
10.000,00 USD
Câștig de capital
584,00 USD
Impozit pe câștigul de capital
-151,84 USD
Câștig net la scadență
2.942,47 USD

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
19.10.2026Plata prețului-9.416,00 USD
19.10.2026Dobândă acumulată brută-20,09 USD
19.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată5,22 USD
04.04.2027Cupon brut243,75 USD
04.04.2027Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2027Cupon brut243,75 USD
04.10.2027Impozit pe cupon-63,38 USD
04.04.2028Cupon brut243,75 USD
04.04.2028Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2028Cupon brut243,75 USD
04.10.2028Impozit pe cupon-63,38 USD
04.04.2029Cupon brut243,75 USD
04.04.2029Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2029Cupon brut243,75 USD
04.10.2029Impozit pe cupon-63,38 USD
04.04.2030Cupon brut243,75 USD
04.04.2030Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2030Cupon brut243,75 USD
04.10.2030Impozit pe cupon-63,38 USD
04.04.2031Cupon brut243,75 USD
04.04.2031Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2031Cupon brut243,75 USD
04.10.2031Impozit pe cupon-63,38 USD
04.04.2032Cupon brut243,75 USD
04.04.2032Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2032Cupon brut243,75 USD
04.10.2032Impozit pe cupon-63,38 USD
04.04.2033Cupon brut243,75 USD
04.04.2033Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2033Cupon brut243,75 USD
04.10.2033Impozit pe cupon-63,38 USD
04.10.2033Rambursarea nominalului10.000,00 USD
04.10.2033Impozit pe câștigul de capital-151,84 USD
Câștig net la scadență2.942,47 USD

Este suma tuturor mișcărilor: 13.417,72 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.475,25 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.942,47 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.