POLAND TF 5,5% NV27 CALL USD
US857524AD47
MINISTERSTWO FINANSÓWCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 100,70
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,88 %
- Randament net
- 3,43 %
- Scadență
- 16.11.2027
- 1 a 1 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.218,28 USD
- Câștig net la scadență
- 331,17 USD
- Randament net
- 3,43 %
- Randament brut
- 4,88 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,70
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.063,00 USD
- Dobândă acumulată brută
- 209,84 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -54,56 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.218,28 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,88 % | 3,43 % | 3,43 % |
| Durată modificată | 0,99 | 1,00 | 1,00 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 742,50 USD
- Impozit pe cupoane
- -193,05 USD
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 USD
- Pierdere de capital
- -63,00 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 USD
- Câștig net la scadență
- 331,17 USD
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.063,00 USD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -209,84 USD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 54,56 USD |
| 16.11.2026 | Cupon brut | 247,50 USD |
| 16.11.2026 | Impozit pe cupon | -64,35 USD |
| 16.05.2027 | Cupon brut | 247,50 USD |
| 16.05.2027 | Impozit pe cupon | -64,35 USD |
| 16.11.2027 | Cupon brut | 247,50 USD |
| 16.11.2027 | Impozit pe cupon | -64,35 USD |
| 16.11.2027 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 USD |
| Câștig net la scadență | 331,17 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.797,06 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.465,89 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 331,17 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.