USA FX 3.625% OCT30 USD
US91282CPD73
United States Department of the TreasuryDe stat străineEuroTLX
- Ultimul preț
- 94,86
- la 08.10.2026
- Randament brut
- 5,11 %
- Randament net
- 4,47 %
- Scadență
- 31.10.2030
- 4 a
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.920,62 USD
- Câștig net la scadență
- 1.783,35 USD
- Randament net
- 4,47 %
- Randament brut
- 5,11 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 94,86
- Valoare nominală
- 10.300
- Valoare la preț curat
- 9.770,58 USD
- Dobândă acumulată brută
- 171,47 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -21,43 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.920,62 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,11 % | 4,47 % | 4,63 % |
| Durată modificată | 3,54 | 3,57 | 3,56 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.680,21 USD
- Impozit pe cupoane
- -210,06 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.300,00 USD
- Câștig de capital
- 529,42 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -66,18 USD
- Câștig net la scadență
- 1.783,35 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.770,58 USD |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -171,47 USD |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 21,43 USD |
| 31.10.2026 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 31.10.2026 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 30.04.2027 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 30.04.2027 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 31.10.2027 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 31.10.2027 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 30.04.2028 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 30.04.2028 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 31.10.2028 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 31.10.2028 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 30.04.2029 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 30.04.2029 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 31.10.2029 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 31.10.2029 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 30.04.2030 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 30.04.2030 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 31.10.2030 | Cupon brut | 186,69 USD |
| 31.10.2030 | Impozit pe cupon | -23,34 USD |
| 31.10.2030 | Rambursarea nominalului | 10.300,00 USD |
| 31.10.2030 | Impozit pe câștigul de capital | -66,18 USD |
| Câștig net la scadență | 1.783,35 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 12.001,64 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.218,29 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.783,35 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.