USA FX 4.125% APR33 USD

US91282CQN47Statele Unite ale AmericiiUnited States Department of the TreasuryDe stat străineEuroTLX

Ultimul preț
94,22
la 08.10.2026
Randament brut
5,24 %
Randament net
4,59 %
Scadență
30.04.2033
6 a 6 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

USD

Ultimul preț: 94,22 din 08.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
Sumă de decontare
9.975,29 USD
Câștig net la scadență
2.977,23 USD
Randament net
4,59 %
Randament brut
5,24 %

Datele operațiunii

Data decontării
19.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
94,22
Valoare nominală
10.400
Valoare la preț curat
9.798,88 USD
Dobândă acumulată brută
201,61 USD
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-25,20 USD
Comisioane
0,00 USD
Sumă de decontare
9.975,29 USD

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual5,24 %4,59 %4,70 %
Durată modificată5,375,425,41

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
3.003,00 USD
Impozit pe cupoane
-375,34 USD
Rambursarea nominalului
10.400,00 USD
Câștig de capital
601,12 USD
Impozit pe câștigul de capital
-75,14 USD
Câștig net la scadență
2.977,23 USD

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
19.10.2026Plata prețului-9.798,88 USD
19.10.2026Dobândă acumulată brută-201,61 USD
19.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată25,20 USD
30.10.2026Cupon brut214,50 USD
30.10.2026Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2027Cupon brut214,50 USD
30.04.2027Impozit pe cupon-26,81 USD
30.10.2027Cupon brut214,50 USD
30.10.2027Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2028Cupon brut214,50 USD
30.04.2028Impozit pe cupon-26,81 USD
30.10.2028Cupon brut214,50 USD
30.10.2028Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2029Cupon brut214,50 USD
30.04.2029Impozit pe cupon-26,81 USD
30.10.2029Cupon brut214,50 USD
30.10.2029Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2030Cupon brut214,50 USD
30.04.2030Impozit pe cupon-26,81 USD
30.10.2030Cupon brut214,50 USD
30.10.2030Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2031Cupon brut214,50 USD
30.04.2031Impozit pe cupon-26,81 USD
30.10.2031Cupon brut214,50 USD
30.10.2031Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2032Cupon brut214,50 USD
30.04.2032Impozit pe cupon-26,81 USD
30.10.2032Cupon brut214,50 USD
30.10.2032Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2033Cupon brut214,50 USD
30.04.2033Impozit pe cupon-26,81 USD
30.04.2033Rambursarea nominalului10.400,00 USD
30.04.2033Impozit pe câștigul de capital-75,14 USD
Câștig net la scadență2.977,23 USD

Este suma tuturor mișcărilor: 13.428,20 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.450,97 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.977,23 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.