USA FX 3.875% MAY29 USD
US91282CQR50
United States Department of the TreasuryDe stat străineEuroTLX
- Ultimul preț
- 97,50
- la 08.10.2026
- Randament brut
- 4,97 %
- Randament net
- 4,35 %
- Scadență
- 15.05.2029
- 2 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.990,81 USD
- Câștig net la scadență
- 1.105,01 USD
- Randament net
- 4,36 %
- Randament brut
- 4,98 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 97,50
- Valoare nominală
- 10.100
- Valoare la preț curat
- 9.847,50 USD
- Dobândă acumulată brută
- 163,78 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -20,47 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.990,81 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,98 % | 4,36 % | 4,48 % |
| Durată modificată | 2,32 | 2,34 | 2,34 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.174,14 USD
- Impozit pe cupoane
- -146,76 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.100,00 USD
- Câștig de capital
- 252,50 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -31,56 USD
- Câștig net la scadență
- 1.105,01 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.847,50 USD |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -163,78 USD |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 20,47 USD |
| 15.11.2026 | Cupon brut | 195,69 USD |
| 15.11.2026 | Impozit pe cupon | -24,46 USD |
| 15.05.2027 | Cupon brut | 195,69 USD |
| 15.05.2027 | Impozit pe cupon | -24,46 USD |
| 15.11.2027 | Cupon brut | 195,69 USD |
| 15.11.2027 | Impozit pe cupon | -24,46 USD |
| 15.05.2028 | Cupon brut | 195,69 USD |
| 15.05.2028 | Impozit pe cupon | -24,46 USD |
| 15.11.2028 | Cupon brut | 195,69 USD |
| 15.11.2028 | Impozit pe cupon | -24,46 USD |
| 15.05.2029 | Cupon brut | 195,69 USD |
| 15.05.2029 | Impozit pe cupon | -24,46 USD |
| 15.05.2029 | Rambursarea nominalului | 10.100,00 USD |
| 15.05.2029 | Impozit pe câștigul de capital | -31,56 USD |
| Câștig net la scadență | 1.105,01 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.294,61 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.189,60 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.105,01 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.