USA FX 4.25% MAY33 USD

US91282CQT17Statele Unite ale AmericiiUnited States Department of the TreasuryDe stat străineEuroTLX

Ultimul preț
94,84
la 08.10.2026
Randament brut
5,25 %
Randament net
4,59 %
Scadență
31.05.2033
6 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

USD

Ultimul preț: 94,84 din 08.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
Sumă de decontare
9.917,13 USD
Câștig net la scadență
2.997,71 USD
Randament net
4,59 %
Randament brut
5,24 %

Datele operațiunii

Data decontării
20.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
94,84
Valoare nominală
10.300
Valoare la preț curat
9.768,52 USD
Dobândă acumulată brută
169,84 USD
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-21,23 USD
Comisioane
0,00 USD
Sumă de decontare
9.917,13 USD

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual5,24 %4,59 %4,68 %
Durată modificată5,435,485,47

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
3.064,32 USD
Impozit pe cupoane
-383,04 USD
Rambursarea nominalului
10.300,00 USD
Câștig de capital
531,48 USD
Impozit pe câștigul de capital
-66,44 USD
Câștig net la scadență
2.997,71 USD

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
20.10.2026Plata prețului-9.768,52 USD
20.10.2026Dobândă acumulată brută-169,84 USD
20.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată21,23 USD
30.11.2026Cupon brut218,88 USD
30.11.2026Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2027Cupon brut218,88 USD
31.05.2027Impozit pe cupon-27,36 USD
30.11.2027Cupon brut218,88 USD
30.11.2027Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2028Cupon brut218,88 USD
31.05.2028Impozit pe cupon-27,36 USD
30.11.2028Cupon brut218,88 USD
30.11.2028Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2029Cupon brut218,88 USD
31.05.2029Impozit pe cupon-27,36 USD
30.11.2029Cupon brut218,88 USD
30.11.2029Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2030Cupon brut218,88 USD
31.05.2030Impozit pe cupon-27,36 USD
30.11.2030Cupon brut218,88 USD
30.11.2030Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2031Cupon brut218,88 USD
31.05.2031Impozit pe cupon-27,36 USD
30.11.2031Cupon brut218,88 USD
30.11.2031Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2032Cupon brut218,88 USD
31.05.2032Impozit pe cupon-27,36 USD
30.11.2032Cupon brut218,88 USD
30.11.2032Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2033Cupon brut218,88 USD
31.05.2033Impozit pe cupon-27,36 USD
31.05.2033Rambursarea nominalului10.300,00 USD
31.05.2033Impozit pe câștigul de capital-66,44 USD
Câștig net la scadență2.997,71 USD

Este suma tuturor mișcărilor: 13.385,55 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.387,84 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.997,71 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.