USA FX 4.125% MAY31 USD
US91282CQU89
United States Department of the TreasuryDe stat străineEuroTLX
- Ultimul preț
- 96,13
- la 08.10.2026
- Randament brut
- 5,14 %
- Randament net
- 4,50 %
- Scadență
- 31.05.2031
- 4 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.948,09 USD
- Câștig net la scadență
- 2.043,37 USD
- Randament net
- 4,50 %
- Randament brut
- 5,14 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 96,13
- Valoare nominală
- 10.200
- Valoare la preț curat
- 9.805,26 USD
- Dobândă acumulată brută
- 163,24 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -20,41 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.948,09 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,14 % | 4,50 % | 4,60 % |
| Durată modificată | 3,97 | 4,00 | 3,99 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.103,80 USD
- Impozit pe cupoane
- -263,00 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.200,00 USD
- Câștig de capital
- 394,74 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -49,34 USD
- Câștig net la scadență
- 2.043,37 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.805,26 USD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -163,24 USD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 20,41 USD |
| 30.11.2026 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 30.11.2026 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 31.05.2027 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 31.05.2027 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 30.11.2027 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 30.11.2027 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 31.05.2028 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 31.05.2028 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 30.11.2028 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 30.11.2028 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 31.05.2029 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 31.05.2029 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 30.11.2029 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 30.11.2029 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 31.05.2030 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 31.05.2030 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 30.11.2030 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 30.11.2030 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 31.05.2031 | Cupon brut | 210,38 USD |
| 31.05.2031 | Impozit pe cupon | -26,30 USD |
| 31.05.2031 | Rambursarea nominalului | 10.200,00 USD |
| 31.05.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -49,34 USD |
| Câștig net la scadență | 2.043,37 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 12.324,21 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.280,84 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.043,37 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.