LITHUANIA FX 2.125% OCT26 EUR
XS1130139667
LIETUVOS RESPUBLIKOS FINANSŲ MINISTERIJADe stat străineMOT
- Ultimul preț
- 99,99
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 2,36 %
- Randament net
- 2,07 %
- Scadență
- 29.10.2026
- 13 z
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Mai sunt 13 zile până la scadență: randamentele anualizate amplifică chiar și diferențe mici de preț și sunt puțin relevante.
- Sumă de decontare
- 9.160,48 EUR
- Câștig net la scadență
- 6,75 EUR
- Randament net
- 2,09 %
- Randament brut
- 2,38 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,99
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 8.999,10 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 184,44 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -23,06 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.160,48 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 2,38 % | 2,09 % | 2,12 % |
| Durată modificată | 0,03 | 0,03 | 0,03 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 191,25 EUR
- Impozit pe cupoane
- -23,91 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 0,90 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,11 EUR
- Câștig net la scadență
- 6,75 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -8.999,10 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -184,44 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 23,06 EUR |
| 29.10.2026 | Cupon brut | 191,25 EUR |
| 29.10.2026 | Impozit pe cupon | -23,91 EUR |
| 29.10.2026 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| 29.10.2026 | Impozit pe câștigul de capital | -0,11 EUR |
| Câștig net la scadență | 6,75 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.214,31 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.207,56 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 6,75 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.