EIB TF 8,125% DC26 ZAR
XS1167524922European Investment BankSupranaționaleHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 100,06
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 7,54 %
- Randament net
- 6,59 %
- Scadență
- 21.12.2026
- 2 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în ZAR, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 5.296,96 ZAR
- Câștig net la scadență
- 58,51 ZAR
- Randament net
- 6,57 %
- Randament brut
- 7,52 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 100,06
- Valoare nominală
- 5.000
- Valoare la preț curat
- 5.002,85 ZAR
- Dobândă acumulată brută
- 336,13 ZAR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -42,02 ZAR
- Comisioane
- 0,00 ZAR
- Sumă de decontare
- 5.296,96 ZAR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 7,52 % | 6,57 % | 6,57 % |
| Durată modificată | 0,16 | 0,16 | 0,16 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 406,25 ZAR
- Impozit pe cupoane
- -50,78 ZAR
- Rambursarea nominalului
- 5.000,00 ZAR
- Pierdere de capital
- -2,85 ZAR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 ZAR
- Câștig net la scadență
- 58,51 ZAR
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -5.002,85 ZAR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -336,13 ZAR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 42,02 ZAR |
| 21.12.2026 | Cupon brut | 406,25 ZAR |
| 21.12.2026 | Impozit pe cupon | -50,78 ZAR |
| 21.12.2026 | Rambursarea nominalului | 5.000,00 ZAR |
| Câștig net la scadență | 58,51 ZAR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 5.448,27 ZAR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 5.389,76 ZAR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 58,51 ZAR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.