WORLD BANK SUSTAINABLE TF 3% FB27 AUD
XS1550144668International Bank for Reconstruction and DevelopmentSupranaționaleHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 99,06
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 6,25 %
- Randament net
- 5,45 %
- Scadență
- 06.02.2027
- 4 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în AUD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.956,74 AUD
- Câștig net la scadență
- 162,76 AUD
- Randament net
- 5,41 %
- Randament brut
- 6,20 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,06
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.906,10 AUD
- Dobândă acumulată brută
- 57,88 AUD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -7,24 AUD
- Comisioane
- 0,00 AUD
- Sumă de decontare
- 9.956,74 AUD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 6,20 % | 5,41 % | 5,80 % |
| Durată modificată | 0,29 | 0,29 | 0,29 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 150,00 AUD
- Impozit pe cupoane
- -18,76 AUD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 AUD
- Câștig de capital
- 93,90 AUD
- Impozit pe câștigul de capital
- -11,74 AUD
- Câștig net la scadență
- 162,76 AUD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.906,10 AUD |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -57,88 AUD |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 7,24 AUD |
| 06.11.2026 | Cupon brut | 75,00 AUD |
| 06.11.2026 | Impozit pe cupon | -9,38 AUD |
| 06.02.2027 | Cupon brut | 75,00 AUD |
| 06.02.2027 | Impozit pe cupon | -9,38 AUD |
| 06.02.2027 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 AUD |
| 06.02.2027 | Impozit pe câștigul de capital | -11,74 AUD |
| Câștig net la scadență | 162,76 AUD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.157,24 AUD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.994,48 AUD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 162,76 AUD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.