GS GROUP TF 2,5% MZ31 CALL USD
XS1970502339
THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC.CorporativeMOT
- Ultimul preț
- 88,00
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 5,61 %
- Randament net
- 4,21 %
- Scadență
- 31.03.2031
- 4 a 5 l
Emitentul poate rambursa titlul înainte de scadență (call): randamentele și simularea sunt calculate la scadență, nu la data call-ului, și pot fi diferite dacă titlul este rambursat mai devreme.
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 8.902,89 USD
- Câștig net la scadență
- 1.710,11 USD
- Randament net
- 4,21 %
- Randament brut
- 5,62 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 88,00
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 8.800,00 USD
- Dobândă acumulată brută
- 139,04 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -36,15 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 8.902,89 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,62 % | 4,21 % | 4,92 % |
| Durată modificată | 3,96 | 4,03 | 4,00 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.250,00 USD
- Impozit pe cupoane
- -325,00 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 USD
- Câștig de capital
- 1.200,00 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -312,00 USD
- Câștig net la scadență
- 1.710,11 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -8.800,00 USD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -139,04 USD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 36,15 USD |
| 31.03.2027 | Cupon brut | 250,00 USD |
| 31.03.2027 | Impozit pe cupon | -65,00 USD |
| 31.03.2028 | Cupon brut | 250,00 USD |
| 31.03.2028 | Impozit pe cupon | -65,00 USD |
| 31.03.2029 | Cupon brut | 250,00 USD |
| 31.03.2029 | Impozit pe cupon | -65,00 USD |
| 31.03.2030 | Cupon brut | 250,00 USD |
| 31.03.2030 | Impozit pe cupon | -65,00 USD |
| 31.03.2031 | Cupon brut | 250,00 USD |
| 31.03.2031 | Impozit pe cupon | -65,00 USD |
| 31.03.2031 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 USD |
| 31.03.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -312,00 USD |
| Câștig net la scadență | 1.710,11 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.286,15 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.576,04 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.710,11 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.