BEI GREEN FX 1% JAN28 CAD
XS2289822376European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 97,54
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 2,99 %
- Randament net
- 2,62 %
- Scadență
- 28.01.2028
- 1 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în CAD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.773,73 CAD
- Câștig net la scadență
- 326,77 CAD
- Randament net
- 2,62 %
- Randament brut
- 3,00 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 97,54
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.754,00 CAD
- Dobândă acumulată brută
- 22,55 CAD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -2,82 CAD
- Comisioane
- 0,00 CAD
- Sumă de decontare
- 9.773,73 CAD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,00 % | 2,62 % | 2,87 % |
| Durată modificată | 1,23 | 1,24 | 1,23 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 150,00 CAD
- Impozit pe cupoane
- -18,75 CAD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 CAD
- Câștig de capital
- 246,00 CAD
- Impozit pe câștigul de capital
- -30,75 CAD
- Câștig net la scadență
- 326,77 CAD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.754,00 CAD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -22,55 CAD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 2,82 CAD |
| 28.01.2027 | Cupon brut | 50,00 CAD |
| 28.01.2027 | Impozit pe cupon | -6,25 CAD |
| 28.07.2027 | Cupon brut | 50,00 CAD |
| 28.07.2027 | Impozit pe cupon | -6,25 CAD |
| 28.01.2028 | Cupon brut | 50,00 CAD |
| 28.01.2028 | Impozit pe cupon | -6,25 CAD |
| 28.01.2028 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 CAD |
| 28.01.2028 | Impozit pe câștigul de capital | -30,75 CAD |
| Câștig net la scadență | 326,77 CAD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.152,82 CAD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.826,05 CAD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 326,77 CAD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.