BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 101,43
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 4,06 %
- Randament net
- 3,33 %
- Scadență
- 25.07.2027
- 9 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în PLN, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.241,41 PLN
- Câștig net la scadență
- 231,09 PLN
- Randament net
- 3,30 %
- Randament brut
- 4,03 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 101,43
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.128,79 PLN
- Dobândă acumulată brută
- 128,71 PLN
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -16,09 PLN
- Comisioane
- 0,00 PLN
- Sumă de decontare
- 9.241,41 PLN
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,03 % | 3,30 % | 3,30 % |
| Durată modificată | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 540,00 PLN
- Impozit pe cupoane
- -67,50 PLN
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 PLN
- Pierdere de capital
- -128,79 PLN
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 PLN
- Câștig net la scadență
- 231,09 PLN
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.128,79 PLN |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -128,71 PLN |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 16,09 PLN |
| 25.07.2027 | Cupon brut | 540,00 PLN |
| 25.07.2027 | Impozit pe cupon | -67,50 PLN |
| 25.07.2027 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 PLN |
| Câștig net la scadență | 231,09 PLN | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.556,09 PLN încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.325,00 PLN plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 231,09 PLN. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.