WORLD BANK SUSTAIN FX 4.875% AUG30 GBP
XS2681943390International Bank for Reconstruction and DevelopmentSupranaționaleHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 99,52
- la 15.10.2026
- Randament brut
- 5,01 %
- Randament net
- 4,39 %
- Scadență
- 15.08.2030
- 3 a 10 l
Emitentul poate rambursa titlul înainte de scadență (call): randamentele și simularea sunt calculate la scadență, nu la data call-ului, și pot fi diferite dacă titlul este rambursat mai devreme.
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în GBP, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.026,22 GBP
- Câștig net la scadență
- 1.504,02 GBP
- Randament net
- 4,38 %
- Randament brut
- 5,01 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,52
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 8.956,80 GBP
- Dobândă acumulată brută
- 79,34 GBP
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -9,92 GBP
- Comisioane
- 0,00 GBP
- Sumă de decontare
- 9.026,22 GBP
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,01 % | 4,38 % | 4,40 % |
| Durată modificată | 3,38 | 3,40 | 3,40 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.755,00 GBP
- Impozit pe cupoane
- -219,36 GBP
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 GBP
- Câștig de capital
- 43,20 GBP
- Impozit pe câștigul de capital
- -5,40 GBP
- Câștig net la scadență
- 1.504,02 GBP
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -8.956,80 GBP |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -79,34 GBP |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 9,92 GBP |
| 15.08.2027 | Cupon brut | 438,75 GBP |
| 15.08.2027 | Impozit pe cupon | -54,84 GBP |
| 15.08.2028 | Cupon brut | 438,75 GBP |
| 15.08.2028 | Impozit pe cupon | -54,84 GBP |
| 15.08.2029 | Cupon brut | 438,75 GBP |
| 15.08.2029 | Impozit pe cupon | -54,84 GBP |
| 15.08.2030 | Cupon brut | 438,75 GBP |
| 15.08.2030 | Impozit pe cupon | -54,84 GBP |
| 15.08.2030 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 GBP |
| 15.08.2030 | Impozit pe câștigul de capital | -5,40 GBP |
| Câștig net la scadență | 1.504,02 GBP | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.764,92 GBP încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.260,90 GBP plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.504,02 GBP. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.