ISP SC NOV29 USD

XS2698043606ItaliaINTESA SANPAOLO SPACorporativeEuroTLX · MOT

Ultimul preț
97,80
la 14.10.2026
Randament brut
2,26 %
Randament net
1,68 %
Scadență
10.11.2029
3 a 1 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

USD

Ultimul preț: 97,80 din 14.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
Sumă de decontare
9.801,11 USD
Câștig net la scadență
502,44 USD
Randament net
1,68 %
Randament brut
2,26 %

Datele operațiunii

Data decontării
19.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
97,80
Valoare nominală
10.000
Valoare la preț curat
9.780,00 USD
Dobândă acumulată brută
28,53 USD
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-7,42 USD
Comisioane
0,00 USD
Sumă de decontare
9.801,11 USD

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual2,26 %1,68 %1,86 %
Durată modificată2,922,942,94

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
487,50 USD
Impozit pe cupoane
-126,75 USD
Rambursarea nominalului
10.000,00 USD
Câștig de capital
220,00 USD
Impozit pe câștigul de capital
-57,20 USD
Câștig net la scadență
502,44 USD

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
19.10.2026Plata prețului-9.780,00 USD
19.10.2026Dobândă acumulată brută-28,53 USD
19.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată7,42 USD
10.11.2026Cupon brut37,50 USD
10.11.2026Impozit pe cupon-9,75 USD
10.02.2027Cupon brut37,50 USD
10.02.2027Impozit pe cupon-9,75 USD
10.05.2027Cupon brut37,50 USD
10.05.2027Impozit pe cupon-9,75 USD
10.08.2027Cupon brut37,50 USD
10.08.2027Impozit pe cupon-9,75 USD
10.11.2027Cupon brut37,50 USD
10.11.2027Impozit pe cupon-9,75 USD
10.02.2028Cupon brut37,50 USD
10.02.2028Impozit pe cupon-9,75 USD
10.05.2028Cupon brut37,50 USD
10.05.2028Impozit pe cupon-9,75 USD
10.08.2028Cupon brut37,50 USD
10.08.2028Impozit pe cupon-9,75 USD
10.11.2028Cupon brut37,50 USD
10.11.2028Impozit pe cupon-9,75 USD
10.02.2029Cupon brut37,50 USD
10.02.2029Impozit pe cupon-9,75 USD
10.05.2029Cupon brut37,50 USD
10.05.2029Impozit pe cupon-9,75 USD
10.08.2029Cupon brut37,50 USD
10.08.2029Impozit pe cupon-9,75 USD
10.11.2029Cupon brut37,50 USD
10.11.2029Impozit pe cupon-9,75 USD
10.11.2029Rambursarea nominalului10.000,00 USD
10.11.2029Impozit pe câștigul de capital-57,20 USD
Câștig net la scadență502,44 USD

Este suma tuturor mișcărilor: 10.494,92 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.992,48 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 502,44 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.