LATVIA FX 3.875% MAY29 EUR
XS2722876609
Latvijas Republika, ko pārstāv Latvijas Republikas Valsts kaseDe stat străineMOT
- Ultimul preț
- 101,04
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 3,44 %
- Randament net
- 2,96 %
- Scadență
- 22.05.2029
- 2 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.219,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 696,48 EUR
- Randament net
- 2,96 %
- Randament brut
- 3,44 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 101,04
- Valoare nominală
- 9.000
- Valoare la preț curat
- 9.093,60 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 143,32 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -17,92 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.219,00 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,44 % | 2,96 % | 2,96 % |
| Durată modificată | 2,40 | 2,41 | 2,41 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.046,25 EUR
- Impozit pe cupoane
- -130,77 EUR
- Rambursarea nominalului
- 9.000,00 EUR
- Pierdere de capital
- -93,60 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -0,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 696,48 EUR
Fără impozit: în Italia pierderea poate compensa câștiguri din următorii patru ani.
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.093,60 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -143,32 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 17,92 EUR |
| 22.05.2027 | Cupon brut | 348,75 EUR |
| 22.05.2027 | Impozit pe cupon | -43,59 EUR |
| 22.05.2028 | Cupon brut | 348,75 EUR |
| 22.05.2028 | Impozit pe cupon | -43,59 EUR |
| 22.05.2029 | Cupon brut | 348,75 EUR |
| 22.05.2029 | Impozit pe cupon | -43,59 EUR |
| 22.05.2029 | Rambursarea nominalului | 9.000,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 696,48 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 10.064,17 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 9.367,69 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 696,48 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.