ROMANIA FX 5.875% JAN29 USD
XS2756521212
MINISTERUL FINANȚELORDe stat străineMOT
- Ultimul preț
- 99,78
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 6,06 %
- Randament net
- 5,30 %
- Scadență
- 30.01.2029
- 2 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 8.074,04 USD
- Câștig net la scadență
- 951,86 USD
- Randament net
- 5,29 %
- Randament brut
- 6,05 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 99,78
- Valoare nominală
- 8.000
- Valoare la preț curat
- 7.982,40 USD
- Dobândă acumulată brută
- 104,73 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -13,09 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 8.074,04 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 6,05 % | 5,29 % | 5,30 % |
| Durată modificată | 2,02 | 2,04 | 2,04 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.175,00 USD
- Impozit pe cupoane
- -146,90 USD
- Rambursarea nominalului
- 8.000,00 USD
- Câștig de capital
- 17,60 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -2,20 USD
- Câștig net la scadență
- 951,86 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -7.982,40 USD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -104,73 USD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 13,09 USD |
| 30.01.2027 | Cupon brut | 235,00 USD |
| 30.01.2027 | Impozit pe cupon | -29,38 USD |
| 30.07.2027 | Cupon brut | 235,00 USD |
| 30.07.2027 | Impozit pe cupon | -29,38 USD |
| 30.01.2028 | Cupon brut | 235,00 USD |
| 30.01.2028 | Impozit pe cupon | -29,38 USD |
| 30.07.2028 | Cupon brut | 235,00 USD |
| 30.07.2028 | Impozit pe cupon | -29,38 USD |
| 30.01.2029 | Cupon brut | 235,00 USD |
| 30.01.2029 | Impozit pe cupon | -29,38 USD |
| 30.01.2029 | Rambursarea nominalului | 8.000,00 USD |
| 30.01.2029 | Impozit pe câștigul de capital | -2,20 USD |
| Câștig net la scadență | 951,86 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 9.188,09 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 8.236,23 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 951,86 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.