EBRD FX 25% MAR31 TRY
XS2779805097EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTSupranaționaleHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 73,39
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 37,85 %
- Randament net
- 33,49 %
- Scadență
- 07.03.2031
- 4 a 5 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în TRY, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.562,80 TRY
- Câștig net la scadență
- 13.102,56 TRY
- Randament net
- 33,47 %
- Randament brut
- 37,83 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 73,39
- Valoare nominală
- 11.000
- Valoare la preț curat
- 8.072,90 TRY
- Dobândă acumulată brută
- 1.702,74 TRY
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -212,84 TRY
- Comisioane
- 0,00 TRY
- Sumă de decontare
- 9.562,80 TRY
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 37,83 % | 33,47 % | 34,02 % |
| Durată modificată | 1,81 | 1,93 | 1,91 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 13.750,00 TRY
- Impozit pe cupoane
- -1.718,75 TRY
- Rambursarea nominalului
- 11.000,00 TRY
- Câștig de capital
- 2.927,10 TRY
- Impozit pe câștigul de capital
- -365,89 TRY
- Câștig net la scadență
- 13.102,56 TRY
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -8.072,90 TRY |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -1.702,74 TRY |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 212,84 TRY |
| 07.03.2027 | Cupon brut | 2.750,00 TRY |
| 07.03.2027 | Impozit pe cupon | -343,75 TRY |
| 07.03.2028 | Cupon brut | 2.750,00 TRY |
| 07.03.2028 | Impozit pe cupon | -343,75 TRY |
| 07.03.2029 | Cupon brut | 2.750,00 TRY |
| 07.03.2029 | Impozit pe cupon | -343,75 TRY |
| 07.03.2030 | Cupon brut | 2.750,00 TRY |
| 07.03.2030 | Impozit pe cupon | -343,75 TRY |
| 07.03.2031 | Cupon brut | 2.750,00 TRY |
| 07.03.2031 | Impozit pe cupon | -343,75 TRY |
| 07.03.2031 | Rambursarea nominalului | 11.000,00 TRY |
| 07.03.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -365,89 TRY |
| Câștig net la scadență | 13.102,56 TRY | |
Este suma tuturor mișcărilor: 24.962,84 TRY încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 11.860,28 TRY plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 13.102,56 TRY. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.