EBRD FX 8% JAN30 BRL
XS2875795945EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 90,82
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 11,53 %
- Randament net
- 10,13 %
- Scadență
- 08.01.2030
- 3 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în BRL, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.626,66 BRL
- Câștig net la scadență
- 3.058,59 BRL
- Randament net
- 10,13 %
- Randament brut
- 11,53 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 90,82
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.082,00 BRL
- Dobândă acumulată brută
- 622,47 BRL
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -77,81 BRL
- Comisioane
- 0,00 BRL
- Sumă de decontare
- 9.626,66 BRL
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 11,53 % | 10,13 % | 10,47 % |
| Durată modificată | 2,49 | 2,53 | 2,52 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 3.200,00 BRL
- Impozit pe cupoane
- -400,00 BRL
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 BRL
- Câștig de capital
- 918,00 BRL
- Impozit pe câștigul de capital
- -114,75 BRL
- Câștig net la scadență
- 3.058,59 BRL
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.082,00 BRL |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -622,47 BRL |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 77,81 BRL |
| 08.01.2027 | Cupon brut | 800,00 BRL |
| 08.01.2027 | Impozit pe cupon | -100,00 BRL |
| 08.01.2028 | Cupon brut | 800,00 BRL |
| 08.01.2028 | Impozit pe cupon | -100,00 BRL |
| 08.01.2029 | Cupon brut | 800,00 BRL |
| 08.01.2029 | Impozit pe cupon | -100,00 BRL |
| 08.01.2030 | Cupon brut | 800,00 BRL |
| 08.01.2030 | Impozit pe cupon | -100,00 BRL |
| 08.01.2030 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 BRL |
| 08.01.2030 | Impozit pe câștigul de capital | -114,75 BRL |
| Câștig net la scadență | 3.058,59 BRL | |
Este suma tuturor mișcărilor: 13.277,81 BRL încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.219,22 BRL plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 3.058,59 BRL. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.