TERNA GREEN FX 3.125% FEB32 CALL EUR
XS3003427872
"TERNA - RETE ELETTRICA NAZIONALE SOCIETA' PER AZIONI" (IN FORMA ABBREVIATA "TERNA S.P.A.")CorporativeEuroTLX · MOT
- Ultimul preț
- 95,48
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 4,08 %
- Randament net
- 3,03 %
- Scadență
- 17.02.2032
- 5 a 4 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.702,59 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.567,39 EUR
- Randament net
- 3,03 %
- Randament brut
- 4,08 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 95,48
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.548,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 208,90 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -54,31 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.702,59 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,08 % | 3,03 % | 3,25 % |
| Durată modificată | 4,69 | 4,75 | 4,74 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.875,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -487,50 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 452,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -117,52 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.567,39 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.548,00 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -208,90 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 54,31 EUR |
| 17.02.2027 | Cupon brut | 312,50 EUR |
| 17.02.2027 | Impozit pe cupon | -81,25 EUR |
| 17.02.2028 | Cupon brut | 312,50 EUR |
| 17.02.2028 | Impozit pe cupon | -81,25 EUR |
| 17.02.2029 | Cupon brut | 312,50 EUR |
| 17.02.2029 | Impozit pe cupon | -81,25 EUR |
| 17.02.2030 | Cupon brut | 312,50 EUR |
| 17.02.2030 | Impozit pe cupon | -81,25 EUR |
| 17.02.2031 | Cupon brut | 312,50 EUR |
| 17.02.2031 | Impozit pe cupon | -81,25 EUR |
| 17.02.2032 | Cupon brut | 312,50 EUR |
| 17.02.2032 | Impozit pe cupon | -81,25 EUR |
| 17.02.2032 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 17.02.2032 | Impozit pe câștigul de capital | -117,52 EUR |
| Câștig net la scadență | 1.567,39 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.929,31 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.361,92 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.567,39 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.