ROMANIA FX 5.75% SEP30 USD
XS3114901336
MINISTERUL FINANȚELORDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 97,80
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 6,49 %
- Randament net
- 5,68 %
- Scadență
- 16.09.2030
- 3 a 11 l
Emitentul poate rambursa titlul înainte de scadență (call): randamentele și simularea sunt calculate la scadență, nu la data call-ului, și pot fi diferite dacă titlul este rambursat mai devreme.
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.827,26 USD
- Câștig net la scadență
- 2.157,72 USD
- Randament net
- 5,67 %
- Randament brut
- 6,49 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 20.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 97,80
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.780,00 USD
- Dobândă acumulată brută
- 54,01 USD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -6,75 USD
- Comisioane
- 0,00 USD
- Sumă de decontare
- 9.827,26 USD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 6,49 % | 5,67 % | 5,74 % |
| Durată modificată | 3,32 | 3,35 | 3,35 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.300,00 USD
- Impozit pe cupoane
- -287,52 USD
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 USD
- Câștig de capital
- 220,00 USD
- Impozit pe câștigul de capital
- -27,50 USD
- Câștig net la scadență
- 2.157,72 USD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Plata prețului | -9.780,00 USD |
| 20.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -54,01 USD |
| 20.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 6,75 USD |
| 16.03.2027 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.03.2027 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.09.2027 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.09.2027 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.03.2028 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.03.2028 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.09.2028 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.09.2028 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.03.2029 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.03.2029 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.09.2029 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.09.2029 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.03.2030 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.03.2030 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.09.2030 | Cupon brut | 287,50 USD |
| 16.09.2030 | Impozit pe cupon | -35,94 USD |
| 16.09.2030 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 USD |
| 16.09.2030 | Impozit pe câștigul de capital | -27,50 USD |
| Câștig net la scadență | 2.157,72 USD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 12.306,75 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.149,03 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.157,72 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.