POLAND FX 2.875% JAN31 EUR
XS3268040964
MINISTERSTWO FINANSÓWDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 96,20
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 3,86 %
- Randament net
- 3,38 %
- Scadență
- 15.01.2031
- 4 a 3 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.810,91 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.399,39 EUR
- Randament net
- 3,38 %
- Randament brut
- 3,86 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 96,20
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.620,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 218,18 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -27,27 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.810,91 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 3,86 % | 3,38 % | 3,49 % |
| Durată modificată | 3,82 | 3,84 | 3,83 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 1.437,50 EUR
- Impozit pe cupoane
- -179,70 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 380,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -47,50 EUR
- Câștig net la scadență
- 1.399,39 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.620,00 EUR |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -218,18 EUR |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 27,27 EUR |
| 15.01.2027 | Cupon brut | 287,50 EUR |
| 15.01.2027 | Impozit pe cupon | -35,94 EUR |
| 15.01.2028 | Cupon brut | 287,50 EUR |
| 15.01.2028 | Impozit pe cupon | -35,94 EUR |
| 15.01.2029 | Cupon brut | 287,50 EUR |
| 15.01.2029 | Impozit pe cupon | -35,94 EUR |
| 15.01.2030 | Cupon brut | 287,50 EUR |
| 15.01.2030 | Impozit pe cupon | -35,94 EUR |
| 15.01.2031 | Cupon brut | 287,50 EUR |
| 15.01.2031 | Impozit pe cupon | -35,94 EUR |
| 15.01.2031 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 15.01.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -47,50 EUR |
| Câștig net la scadență | 1.399,39 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 11.464,77 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.065,38 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 1.399,39 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.