POLAND FX 3.625% JUN36 EUR
XS3268043554
MINISTERSTWO FINANSÓWDe stat străineHi-MTF · MOT
- Ultimul preț
- 94,64
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 4,31 %
- Randament net
- 3,78 %
- Scadență
- 15.06.2036
- 9 a 8 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
- Sumă de decontare
- 9.570,89 EUR
- Câștig net la scadență
- 3.534,01 EUR
- Randament net
- 3,78 %
- Randament brut
- 4,31 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 16.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 94,64
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.464,00 EUR
- Dobândă acumulată brută
- 122,16 EUR
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -15,27 EUR
- Comisioane
- 0,00 EUR
- Sumă de decontare
- 9.570,89 EUR
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 4,31 % | 3,78 % | 3,84 % |
| Durată modificată | 7,85 | 7,92 | 7,91 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 3.625,00 EUR
- Impozit pe cupoane
- -453,10 EUR
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 EUR
- Câștig de capital
- 536,00 EUR
- Impozit pe câștigul de capital
- -67,00 EUR
- Câștig net la scadență
- 3.534,01 EUR
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Plata prețului | -9.464,00 EUR |
| 16.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -122,16 EUR |
| 16.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 15,27 EUR |
| 15.06.2027 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2027 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2028 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2028 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2029 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2029 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2030 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2030 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2031 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2031 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2032 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2032 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2033 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2033 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2034 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2034 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2035 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2035 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2036 | Cupon brut | 362,50 EUR |
| 15.06.2036 | Impozit pe cupon | -45,31 EUR |
| 15.06.2036 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 EUR |
| 15.06.2036 | Impozit pe câștigul de capital | -67,00 EUR |
| Câștig net la scadență | 3.534,01 EUR | |
Este suma tuturor mișcărilor: 13.640,27 EUR încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.106,26 EUR plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 3.534,01 EUR. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.