ADB FX 30% AUG27 TRY
XS3278744894ASIAN DEVELOPMENT BANKSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 91,01
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 44,19 %
- Randament net
- 38,80 %
- Scadență
- 04.08.2027
- 9 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în TRY, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.647,18 TRY
- Câștig net la scadență
- 2.865,39 TRY
- Randament net
- 38,88 %
- Randament brut
- 44,27 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 91,01
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.100,60 TRY
- Dobândă acumulată brută
- 624,66 TRY
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -78,08 TRY
- Comisioane
- 0,00 TRY
- Sumă de decontare
- 9.647,18 TRY
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 44,27 % | 38,88 % | 40,46 % |
| Durată modificată | 0,55 | 0,57 | 0,56 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 3.000,00 TRY
- Impozit pe cupoane
- -375,00 TRY
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 TRY
- Câștig de capital
- 899,40 TRY
- Impozit pe câștigul de capital
- -112,43 TRY
- Câștig net la scadență
- 2.865,39 TRY
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.100,60 TRY |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -624,66 TRY |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 78,08 TRY |
| 04.08.2027 | Cupon brut | 3.000,00 TRY |
| 04.08.2027 | Impozit pe cupon | -375,00 TRY |
| 04.08.2027 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 TRY |
| 04.08.2027 | Impozit pe câștigul de capital | -112,43 TRY |
| Câștig net la scadență | 2.865,39 TRY | |
Este suma tuturor mișcărilor: 13.078,08 TRY încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.212,69 TRY plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.865,39 TRY. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.