GS FIN CORP FX 5% JUN31 CALL AUD
XS3384598820
GOLDMAN SACHS FINANCE CORP INTERNATIONAL LTDCorporativeMOT
- Ultimul preț
- 96,76
- la 13.10.2026
- Randament brut
- 5,80 %
- Randament net
- 4,31 %
- Scadență
- 26.06.2031
- 4 a 8 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în AUD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.988,42 AUD
- Câștig net la scadență
- 2.012,66 AUD
- Randament net
- 4,31 %
- Randament brut
- 5,80 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 96,76
- Valoare nominală
- 10.200
- Valoare la preț curat
- 9.869,52 AUD
- Dobândă acumulată brută
- 160,68 AUD
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -41,78 AUD
- Comisioane
- 0,00 AUD
- Sumă de decontare
- 9.988,42 AUD
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 5,80 % | 4,31 % | 4,47 % |
| Durată modificată | 3,99 | 4,07 | 4,06 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 2.550,00 AUD
- Impozit pe cupoane
- -663,00 AUD
- Rambursarea nominalului
- 10.200,00 AUD
- Câștig de capital
- 330,48 AUD
- Impozit pe câștigul de capital
- -85,92 AUD
- Câștig net la scadență
- 2.012,66 AUD
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.869,52 AUD |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -160,68 AUD |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 41,78 AUD |
| 26.06.2027 | Cupon brut | 510,00 AUD |
| 26.06.2027 | Impozit pe cupon | -132,60 AUD |
| 26.06.2028 | Cupon brut | 510,00 AUD |
| 26.06.2028 | Impozit pe cupon | -132,60 AUD |
| 26.06.2029 | Cupon brut | 510,00 AUD |
| 26.06.2029 | Impozit pe cupon | -132,60 AUD |
| 26.06.2030 | Cupon brut | 510,00 AUD |
| 26.06.2030 | Impozit pe cupon | -132,60 AUD |
| 26.06.2031 | Cupon brut | 510,00 AUD |
| 26.06.2031 | Impozit pe cupon | -132,60 AUD |
| 26.06.2031 | Rambursarea nominalului | 10.200,00 AUD |
| 26.06.2031 | Impozit pe câștigul de capital | -85,92 AUD |
| Câștig net la scadență | 2.012,66 AUD | |
Este suma tuturor mișcărilor: 12.791,78 AUD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.779,12 AUD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 2.012,66 AUD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 26 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.