EBRD FX 35% SEP29 TRY
XS3498905002EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTSupranaționaleMOT
- Ultimul preț
- 92,29
- la 14.10.2026
- Randament brut
- 39,61 %
- Randament net
- 34,78 %
- Scadență
- 10.09.2029
- 2 a 11 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.
Simulează o cumpărare
Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.
Sumele sunt în TRY, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
- Sumă de decontare
- 9.556,22 TRY
- Câștig net la scadență
- 9.534,90 TRY
- Randament net
- 34,73 %
- Randament brut
- 39,55 %
Datele operațiunii
- Data decontării
- 19.10.2026
- Preț de cumpărare (curat)
- 92,29
- Valoare nominală
- 10.000
- Valoare la preț curat
- 9.229,00 TRY
- Dobândă acumulată brută
- 373,97 TRY
- Credit fiscal pe dobânda acumulată
- -46,75 TRY
- Comisioane
- 0,00 TRY
- Sumă de decontare
- 9.556,22 TRY
Randamente și durată
| Brut | Net | Net fără impozit pe câștigul de capital | |
|---|---|---|---|
| Randament anual | 39,55 % | 34,73 % | 34,98 % |
| Durată modificată | 1,55 | 1,62 | 1,62 |
Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.
Rezultat la scadență
- Cupoane brute
- 10.500,00 TRY
- Impozit pe cupoane
- -1.312,50 TRY
- Rambursarea nominalului
- 10.000,00 TRY
- Câștig de capital
- 771,00 TRY
- Impozit pe câștigul de capital
- -96,38 TRY
- Câștig net la scadență
- 9.534,90 TRY
Fluxuri de numerar
| Dată | Descriere | Sumă |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Plata prețului | -9.229,00 TRY |
| 19.10.2026 | Dobândă acumulată brută | -373,97 TRY |
| 19.10.2026 | Credit fiscal pe dobânda acumulată | 46,75 TRY |
| 10.09.2027 | Cupon brut | 3.500,00 TRY |
| 10.09.2027 | Impozit pe cupon | -437,50 TRY |
| 10.09.2028 | Cupon brut | 3.500,00 TRY |
| 10.09.2028 | Impozit pe cupon | -437,50 TRY |
| 10.09.2029 | Cupon brut | 3.500,00 TRY |
| 10.09.2029 | Impozit pe cupon | -437,50 TRY |
| 10.09.2029 | Rambursarea nominalului | 10.000,00 TRY |
| 10.09.2029 | Impozit pe câștigul de capital | -96,38 TRY |
| Câștig net la scadență | 9.534,90 TRY | |
Este suma tuturor mișcărilor: 20.546,75 TRY încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 11.011,85 TRY plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 9.534,90 TRY. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.
Cum se calculează
- Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
- Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
- Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.