SCHATZ FX 3% DEC28 EUR
DE000BU22155
Bundesrepublik DeutschlandZahraničné štátneMOT
- Posledná cena
- 99,83
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,08 %
- Čistý výnos
- 2,70 %
- Splatnosť
- 13. 12. 2028
- 2 r 2 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 185,99 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 520,85 €
- Čistý výnos
- 2,69 %
- Hrubý výnos
- 3,08 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 99,83
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 8 984,70 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 230,05 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -28,76 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 185,99 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 3,08 % | 2,69 % | 2,70 % |
| Modifikovaná durácia | 2,00 | 2,01 | 2,01 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 810,00 €
- Daň z kupónov
- -101,25 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 15,30 €
- Daň z kapitálového zisku
- -1,91 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 520,85 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -8 984,70 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -230,05 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 28,76 € |
| 13. 12. 2026 | Hrubý kupón | 270,00 € |
| 13. 12. 2026 | Daň z kupónu | -33,75 € |
| 13. 12. 2027 | Hrubý kupón | 270,00 € |
| 13. 12. 2027 | Daň z kupónu | -33,75 € |
| 13. 12. 2028 | Hrubý kupón | 270,00 € |
| 13. 12. 2028 | Daň z kupónu | -33,75 € |
| 13. 12. 2028 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 € |
| 13. 12. 2028 | Daň z kapitálového zisku | -1,91 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 520,85 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 838,76 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 317,91 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 520,85 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.