OBLIGACIONES TF 5,15% OT28 EUR
ES00000124C5
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZahraničné štátneHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 103,59
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,30 %
- Čistý výnos
- 2,68 %
- Splatnosť
- 31. 10. 2028
- 2 r 1 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 711,99 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 504,69 €
- Čistý výnos
- 2,67 %
- Hrubý výnos
- 3,30 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 16. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 103,59
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 323,10 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 444,45 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -55,56 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 711,99 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 3,30 % | 2,67 % | 2,67 % |
| Modifikovaná durácia | 1,84 | 1,85 | 1,85 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 1 390,50 €
- Daň z kupónov
- -173,82 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 €
- Kapitálová strata
- -323,10 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 504,69 €
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 323,10 € |
| 16. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -444,45 € |
| 16. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 55,56 € |
| 31. 10. 2026 | Hrubý kupón | 463,50 € |
| 31. 10. 2026 | Daň z kupónu | -57,94 € |
| 31. 10. 2027 | Hrubý kupón | 463,50 € |
| 31. 10. 2027 | Daň z kupónu | -57,94 € |
| 31. 10. 2028 | Hrubý kupón | 463,50 € |
| 31. 10. 2028 | Daň z kupónu | -57,94 € |
| 31. 10. 2028 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 504,69 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 10 446,06 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 941,37 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 504,69 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.