OBLIGACIONES TF 5,15% OT44 EUR

ES00000124H4ŠpanielskoSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZahraničné štátneHi-MTF · MOT

Posledná cena
109,68
k 16. 10. 2026
Hrubý výnos
4,36 %
Čistý výnos
3,76 %
Splatnosť
31. 10. 2044
18 r
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.

Simulovať nákup

Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.

EUR

Posledná cena: 109,68 z 16. 10. 2026

Poplatky
%
€
€

Percento z hodnoty pokynu, s minimom a maximom v eurách (prázdne maximum = bez limitu). Pre pevný poplatok zadajte len minimum.

Suma vyrovnania
9 124,03 €
Čistý zisk pri splatnosti
5 725,47 €
Čistý výnos
3,75 %
Hrubý výnos
4,36 %

Údaje o obchode

Dátum vyrovnania
20. 10. 2026
Nákupná cena (čistá)
109,68
Menovitá hodnota
8 000
Hodnota v čistej cene
8 774,40 €
Hrubý naakumulovaný úrok
399,58 €
Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
-49,95 €
Poplatky
0,00 €
Suma vyrovnania
9 124,03 €

Výnosy a durácia

HrubýČistýČistý bez dane z kapitálového zisku
Ročný výnos4,36 %3,75 %3,75 %
Modifikovaná durácia11,4211,7211,72

Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.

Výsledok pri splatnosti

Hrubé kupóny
7 828,00 €
Daň z kupónov
-978,50 €
Splatenie menovitej hodnoty
8 000,00 €
Kapitálová strata
-774,40 €
Daň z kapitálového zisku
-0,00 €
Čistý zisk pri splatnosti
5 725,47 €

Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.

Peňažné toky

DátumPopisSuma
20. 10. 2026Úhrada ceny-8 774,40 €
20. 10. 2026Hrubý naakumulovaný úrok-399,58 €
20. 10. 2026Daňový zápočet z naakumulovaného úroku49,95 €
31. 10. 2026Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2026Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2027Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2027Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2028Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2028Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2029Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2029Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2030Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2030Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2031Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2031Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2032Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2032Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2033Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2033Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2034Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2034Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2035Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2035Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2036Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2036Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2037Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2037Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2038Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2038Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2039Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2039Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2040Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2040Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2041Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2041Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2042Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2042Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2043Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2043Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2044Hrubý kupón412,00 €
31. 10. 2044Daň z kupónu-51,50 €
31. 10. 2044Splatenie menovitej hodnoty8 000,00 €
Čistý zisk pri splatnosti5 725,47 €

Je to súčet všetkých pohybov: 15 877,95 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 152,48 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 5 725,47 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.

Ako sa počíta

  • Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
  • Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
  • Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.