OBLIGACIONES TF 2,7% OT48 EUR

ES0000012B47ŠpanielskoSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZahraničné štátneHi-MTF · MOT

Posledná cena
75,44
k 13. 10. 2026
Hrubý výnos
4,48 %
Čistý výnos
3,96 %
Splatnosť
31. 10. 2048
22 r
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.

Simulovať nákup

Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.

EUR

Posledná cena: 75,44 z 13. 10. 2026

Poplatky
%
€
€

Percento z hodnoty pokynu, s minimom a maximom v eurách (prázdne maximum = bez limitu). Pre pevný poplatok zadajte len minimum.

Suma vyrovnania
9 326,98 €
Čistý zisk pri splatnosti
8 825,12 €
Čistý výnos
3,96 %
Hrubý výnos
4,47 %

Údaje o obchode

Dátum vyrovnania
19. 10. 2026
Nákupná cena (čistá)
75,44
Menovitá hodnota
12 000
Hodnota v čistej cene
9 052,80 €
Hrubý naakumulovaný úrok
313,35 €
Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
-39,17 €
Poplatky
0,00 €
Suma vyrovnania
9 326,98 €

Výnosy a durácia

HrubýČistýČistý bez dane z kapitálového zisku
Ročný výnos4,47 %3,96 %4,07 %
Modifikovaná durácia14,7815,1515,07

Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.

Výsledok pri splatnosti

Hrubé kupóny
7 452,00 €
Daň z kupónov
-931,50 €
Splatenie menovitej hodnoty
12 000,00 €
Kapitálový zisk
2 947,20 €
Daň z kapitálového zisku
-368,40 €
Čistý zisk pri splatnosti
8 825,12 €

Peňažné toky

DátumPopisSuma
19. 10. 2026Úhrada ceny-9 052,80 €
19. 10. 2026Hrubý naakumulovaný úrok-313,35 €
19. 10. 2026Daňový zápočet z naakumulovaného úroku39,17 €
31. 10. 2026Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2026Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2027Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2027Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2028Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2028Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2029Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2029Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2030Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2030Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2031Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2031Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2032Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2032Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2033Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2033Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2034Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2034Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2035Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2035Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2036Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2036Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2037Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2037Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2038Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2038Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2039Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2039Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2040Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2040Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2041Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2041Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2042Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2042Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2043Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2043Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2044Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2044Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2045Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2045Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2046Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2046Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2047Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2047Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2048Hrubý kupón324,00 €
31. 10. 2048Daň z kupónu-40,50 €
31. 10. 2048Splatenie menovitej hodnoty12 000,00 €
31. 10. 2048Daň z kapitálového zisku-368,40 €
Čistý zisk pri splatnosti8 825,12 €

Je to súčet všetkých pohybov: 19 491,17 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 666,05 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 8 825,12 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.

Ako sa počíta

  • Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
  • Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
  • Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.