BEI FX 3.625% OCT29 GBP
EU000A3L1TH0European Investment BankNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 96,18
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,03 %
- Čistý výnos
- 4,40 %
- Splatnosť
- 22. 10. 2029
- 3 r
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v GBP, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 933,45 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 1 287,56 GBP
- Čistý výnos
- 4,40 %
- Hrubý výnos
- 5,02 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 96,18
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 618,00 GBP
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 360,51 GBP
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -45,06 GBP
- Poplatky
- 0,00 GBP
- Suma vyrovnania
- 9 933,45 GBP
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 5,02 % | 4,40 % | 4,56 % |
| Modifikovaná durácia | 2,66 | 2,68 | 2,68 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 1 450,00 GBP
- Daň z kupónov
- -181,24 GBP
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 GBP
- Kapitálový zisk
- 382,00 GBP
- Daň z kapitálového zisku
- -47,75 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 1 287,56 GBP
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 618,00 GBP |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -360,51 GBP |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 45,06 GBP |
| 22. 10. 2026 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2026 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 22. 10. 2027 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2027 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 22. 10. 2028 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2028 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 22. 10. 2029 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2029 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 22. 10. 2029 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 GBP |
| 22. 10. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -47,75 GBP |
| Čistý zisk pri splatnosti | 1 287,56 GBP | |
Je to súčet všetkých pohybov: 11 495,06 GBP prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 207,50 GBP zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 1 287,56 GBP. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.