BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 100,06
- k 15. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,43 %
- Čistý výnos
- 3,88 %
- Splatnosť
- 31. 01. 2028
- 1 r 3 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v GBP, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 259,77 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 448,97 GBP
- Čistý výnos
- 3,88 %
- Hrubý výnos
- 4,43 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 100,06
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 005,40 GBP
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 290,71 GBP
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -36,34 GBP
- Poplatky
- 0,00 GBP
- Suma vyrovnania
- 9 259,77 GBP
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,43 % | 3,88 % | 3,88 % |
| Modifikovaná durácia | 1,19 | 1,19 | 1,19 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 810,00 GBP
- Daň z kupónov
- -101,26 GBP
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 GBP
- Kapitálová strata
- -5,40 GBP
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 448,97 GBP
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 005,40 GBP |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -290,71 GBP |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 36,34 GBP |
| 31. 01. 2027 | Hrubý kupón | 405,00 GBP |
| 31. 01. 2027 | Daň z kupónu | -50,63 GBP |
| 31. 01. 2028 | Hrubý kupón | 405,00 GBP |
| 31. 01. 2028 | Daň z kupónu | -50,63 GBP |
| 31. 01. 2028 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 GBP |
| Čistý zisk pri splatnosti | 448,97 GBP | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 846,34 GBP prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 397,37 GBP zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 448,97 GBP. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.