BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankNadnárodnéHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 93,79
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,00 %
- Čistý výnos
- 4,39 %
- Splatnosť
- 12. 01. 2032
- 5 r 3 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v GBP, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 622,32 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 203,19 GBP
- Čistý výnos
- 4,39 %
- Hrubý výnos
- 5,00 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 19. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 93,79
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 379,00 GBP
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 278,08 GBP
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -34,76 GBP
- Poplatky
- 0,00 GBP
- Suma vyrovnania
- 9 622,32 GBP
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 5,00 % | 4,39 % | 4,53 % |
| Modifikovaná durácia | 4,49 | 4,52 | 4,52 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 2 175,00 GBP
- Daň z kupónov
- -271,86 GBP
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 GBP
- Kapitálový zisk
- 621,00 GBP
- Daň z kapitálového zisku
- -77,63 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 203,19 GBP
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 379,00 GBP |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -278,08 GBP |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 34,76 GBP |
| 12. 01. 2027 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2027 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 12. 01. 2028 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2028 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 12. 01. 2029 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2029 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 12. 01. 2030 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2030 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 12. 01. 2031 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2031 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 12. 01. 2032 | Hrubý kupón | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2032 | Daň z kupónu | -45,31 GBP |
| 12. 01. 2032 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 GBP |
| 12. 01. 2032 | Daň z kapitálového zisku | -77,63 GBP |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 203,19 GBP | |
Je to súčet všetkých pohybov: 12 209,76 GBP prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 006,57 GBP zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 203,19 GBP. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.