BEI FX 11% JAN32 BRL
EU000A4EDR76European Investment BankNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 100,68
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 10,80 %
- Čistý výnos
- 9,43 %
- Splatnosť
- 12. 01. 2032
- 5 r 3 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v BRL, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 5 403,18 BRL
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 484,32 BRL
- Čistý výnos
- 9,43 %
- Hrubý výnos
- 10,79 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 19. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 100,68
- Menovitá hodnota
- 5 000
- Hodnota v čistej cene
- 5 034,00 BRL
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 421,92 BRL
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -52,74 BRL
- Poplatky
- 0,00 BRL
- Suma vyrovnania
- 5 403,18 BRL
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 10,79 % | 9,43 % | 9,43 % |
| Modifikovaná durácia | 3,55 | 3,63 | 3,63 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 3 300,00 BRL
- Daň z kupónov
- -412,50 BRL
- Splatenie menovitej hodnoty
- 5 000,00 BRL
- Kapitálová strata
- -34,00 BRL
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 BRL
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 484,32 BRL
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -5 034,00 BRL |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -421,92 BRL |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 52,74 BRL |
| 12. 01. 2027 | Hrubý kupón | 550,00 BRL |
| 12. 01. 2027 | Daň z kupónu | -68,75 BRL |
| 12. 01. 2028 | Hrubý kupón | 550,00 BRL |
| 12. 01. 2028 | Daň z kupónu | -68,75 BRL |
| 12. 01. 2029 | Hrubý kupón | 550,00 BRL |
| 12. 01. 2029 | Daň z kupónu | -68,75 BRL |
| 12. 01. 2030 | Hrubý kupón | 550,00 BRL |
| 12. 01. 2030 | Daň z kupónu | -68,75 BRL |
| 12. 01. 2031 | Hrubý kupón | 550,00 BRL |
| 12. 01. 2031 | Daň z kupónu | -68,75 BRL |
| 12. 01. 2032 | Hrubý kupón | 550,00 BRL |
| 12. 01. 2032 | Daň z kupónu | -68,75 BRL |
| 12. 01. 2032 | Splatenie menovitej hodnoty | 5 000,00 BRL |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 484,32 BRL | |
Je to súčet všetkých pohybov: 8 352,74 BRL prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 5 868,42 BRL zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 484,32 BRL. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.