EU SAFE FX 4% OCT46 EUR
EU000A4ES497European UnionNadnárodnéHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 94,31
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,44 %
- Čistý výnos
- 3,89 %
- Splatnosť
- 12. 10. 2046
- 20 r
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 437,71 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 7 491,16 €
- Čistý výnos
- 3,89 %
- Hrubý výnos
- 4,43 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 19. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 94,31
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 431,00 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 7,67 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -0,96 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 437,71 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,43 % | 3,89 % | 3,91 % |
| Modifikovaná durácia | 13,34 | 13,64 | 13,63 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 8 000,00 €
- Daň z kupónov
- -1 000,00 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 569,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -71,13 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 7 491,16 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 431,00 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -7,67 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 0,96 € |
| 12. 10. 2027 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2027 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2028 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2028 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2029 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2029 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2030 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2030 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2031 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2031 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2032 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2032 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2033 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2033 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2034 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2034 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2035 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2035 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2036 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2036 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2037 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2037 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2038 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2038 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2039 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2039 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2040 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2040 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2041 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2041 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2042 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2042 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2043 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2043 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2044 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2044 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2045 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2045 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2046 | Hrubý kupón | 400,00 € |
| 12. 10. 2046 | Daň z kupónu | -50,00 € |
| 12. 10. 2046 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 € |
| 12. 10. 2046 | Daň z kapitálového zisku | -71,13 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 7 491,16 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 18 000,96 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 509,80 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 7 491,16 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.