BTP 1,25% 01/12/2026
IT0005210650
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 99,85
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 2,57 %
- Čistý výnos
- 2,25 %
- Splatnosť
- 01. 12. 2026
- 1 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 024,51 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 23,03 €
- Čistý výnos
- 2,24 %
- Hrubý výnos
- 2,56 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 99,85
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 8 986,59 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 43,34 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -5,42 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 024,51 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 2,56 % | 2,24 % | 2,40 % |
| Modifikovaná durácia | 0,11 | 0,11 | 0,11 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 56,25 €
- Daň z kupónov
- -7,03 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 13,41 €
- Daň z kapitálového zisku
- -1,68 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 23,03 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -8 986,59 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -43,34 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 5,42 € |
| 01. 12. 2026 | Hrubý kupón | 56,25 € |
| 01. 12. 2026 | Daň z kupónu | -7,03 € |
| 01. 12. 2026 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 € |
| 01. 12. 2026 | Daň z kapitálového zisku | -1,68 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 23,03 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 061,67 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 038,64 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 23,03 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.