WORLD BANK SUSTAIN FX 4.625% FEB28 NZD
NZIBDDT021C7International Bank for Reconstruction and DevelopmentNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 100,53
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,24 %
- Čistý výnos
- 3,65 %
- Splatnosť
- 02. 02. 2028
- 1 r 4 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v NZD, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 121,93 NZD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 424,40 NZD
- Čistý výnos
- 3,65 %
- Hrubý výnos
- 4,23 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 16. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 100,53
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 047,70 NZD
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 84,83 NZD
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -10,60 NZD
- Poplatky
- 0,00 NZD
- Suma vyrovnania
- 9 121,93 NZD
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,23 % | 3,65 % | 3,65 % |
| Modifikovaná durácia | 1,21 | 1,22 | 1,22 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 624,39 NZD
- Daň z kupónov
- -78,06 NZD
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 NZD
- Kapitálová strata
- -47,70 NZD
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 NZD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 424,40 NZD
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 047,70 NZD |
| 16. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -84,83 NZD |
| 16. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 10,60 NZD |
| 02. 02. 2027 | Hrubý kupón | 208,13 NZD |
| 02. 02. 2027 | Daň z kupónu | -26,02 NZD |
| 02. 08. 2027 | Hrubý kupón | 208,13 NZD |
| 02. 08. 2027 | Daň z kupónu | -26,02 NZD |
| 02. 02. 2028 | Hrubý kupón | 208,13 NZD |
| 02. 02. 2028 | Daň z kupónu | -26,02 NZD |
| 02. 02. 2028 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 NZD |
| Čistý zisk pri splatnosti | 424,40 NZD | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 634,99 NZD prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 210,59 NZD zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 424,40 NZD. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.