USA FX 3.875% MAY29 USD
US91282CQR50
United States Department of the TreasuryZahraničné štátneEuroTLX
- Posledná cena
- 97,50
- k 08. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,97 %
- Čistý výnos
- 4,35 %
- Splatnosť
- 15. 05. 2029
- 2 r 7 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v USD, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 994,53 USD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 1 101,29 USD
- Čistý výnos
- 4,36 %
- Hrubý výnos
- 4,98 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 97,50
- Menovitá hodnota
- 10 100
- Hodnota v čistej cene
- 9 847,50 USD
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 168,04 USD
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -21,01 USD
- Poplatky
- 0,00 USD
- Suma vyrovnania
- 9 994,53 USD
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,98 % | 4,36 % | 4,48 % |
| Modifikovaná durácia | 2,31 | 2,33 | 2,33 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 1 174,14 USD
- Daň z kupónov
- -146,76 USD
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 100,00 USD
- Kapitálový zisk
- 252,50 USD
- Daň z kapitálového zisku
- -31,56 USD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 1 101,29 USD
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 847,50 USD |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -168,04 USD |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 21,01 USD |
| 15. 11. 2026 | Hrubý kupón | 195,69 USD |
| 15. 11. 2026 | Daň z kupónu | -24,46 USD |
| 15. 05. 2027 | Hrubý kupón | 195,69 USD |
| 15. 05. 2027 | Daň z kupónu | -24,46 USD |
| 15. 11. 2027 | Hrubý kupón | 195,69 USD |
| 15. 11. 2027 | Daň z kupónu | -24,46 USD |
| 15. 05. 2028 | Hrubý kupón | 195,69 USD |
| 15. 05. 2028 | Daň z kupónu | -24,46 USD |
| 15. 11. 2028 | Hrubý kupón | 195,69 USD |
| 15. 11. 2028 | Daň z kupónu | -24,46 USD |
| 15. 05. 2029 | Hrubý kupón | 195,69 USD |
| 15. 05. 2029 | Daň z kupónu | -24,46 USD |
| 15. 05. 2029 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 100,00 USD |
| 15. 05. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -31,56 USD |
| Čistý zisk pri splatnosti | 1 101,29 USD | |
Je to súčet všetkých pohybov: 11 295,15 USD prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 193,86 USD zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 1 101,29 USD. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.