EIB 32 GBP 5.625
XS0114126294European Investment BankNadnárodnéHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 102,74
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,05 %
- Čistý výnos
- 4,36 %
- Splatnosť
- 07. 06. 2032
- 5 r 8 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v GBP, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 410,43 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 247,39 GBP
- Čistý výnos
- 4,35 %
- Hrubý výnos
- 5,04 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 102,74
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 246,60 GBP
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 187,24 GBP
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -23,41 GBP
- Poplatky
- 0,00 GBP
- Suma vyrovnania
- 9 410,43 GBP
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 5,04 % | 4,35 % | 4,35 % |
| Modifikovaná durácia | 4,67 | 4,71 | 4,71 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 3 037,50 GBP
- Daň z kupónov
- -379,68 GBP
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 GBP
- Kapitálová strata
- -246,60 GBP
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 GBP
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 247,39 GBP
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 246,60 GBP |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -187,24 GBP |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 23,41 GBP |
| 07. 06. 2027 | Hrubý kupón | 506,25 GBP |
| 07. 06. 2027 | Daň z kupónu | -63,28 GBP |
| 07. 06. 2028 | Hrubý kupón | 506,25 GBP |
| 07. 06. 2028 | Daň z kupónu | -63,28 GBP |
| 07. 06. 2029 | Hrubý kupón | 506,25 GBP |
| 07. 06. 2029 | Daň z kupónu | -63,28 GBP |
| 07. 06. 2030 | Hrubý kupón | 506,25 GBP |
| 07. 06. 2030 | Daň z kupónu | -63,28 GBP |
| 07. 06. 2031 | Hrubý kupón | 506,25 GBP |
| 07. 06. 2031 | Daň z kupónu | -63,28 GBP |
| 07. 06. 2032 | Hrubý kupón | 506,25 GBP |
| 07. 06. 2032 | Daň z kupónu | -63,28 GBP |
| 07. 06. 2032 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 GBP |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 247,39 GBP | |
Je to súčet všetkých pohybov: 12 060,91 GBP prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 813,52 GBP zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 247,39 GBP. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.