EIB TF 3.5% AP27 EUR
XS0755873253European Investment BankNadnárodnéHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 100,86
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 1,85 %
- Čistý výnos
- 1,41 %
- Splatnosť
- 15. 04. 2027
- 6 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 223,57 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 61,90 €
- Čistý výnos
- 1,38 %
- Hrubý výnos
- 1,82 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 19. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 100,86
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 077,31 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 167,15 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -20,89 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 223,57 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 1,82 % | 1,38 % | 1,38 % |
| Modifikovaná durácia | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 326,25 €
- Daň z kupónov
- -40,78 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 €
- Kapitálová strata
- -77,31 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 61,90 €
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 077,31 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -167,15 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 20,89 € |
| 15. 04. 2027 | Hrubý kupón | 326,25 € |
| 15. 04. 2027 | Daň z kupónu | -40,78 € |
| 15. 04. 2027 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 61,90 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 347,14 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 285,24 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 61,90 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.