EIB TF 8,125% DC26 ZAR
XS1167524922European Investment BankNadnárodnéHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 100,06
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 7,54 %
- Čistý výnos
- 6,59 %
- Splatnosť
- 21. 12. 2026
- 2 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v ZAR, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 5 297,93 ZAR
- Čistý zisk pri splatnosti
- 57,54 ZAR
- Čistý výnos
- 6,57 %
- Hrubý výnos
- 7,52 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 100,06
- Menovitá hodnota
- 5 000
- Hodnota v čistej cene
- 5 002,85 ZAR
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 337,24 ZAR
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -42,16 ZAR
- Poplatky
- 0,00 ZAR
- Suma vyrovnania
- 5 297,93 ZAR
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 7,52 % | 6,57 % | 6,57 % |
| Modifikovaná durácia | 0,16 | 0,16 | 0,16 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 406,25 ZAR
- Daň z kupónov
- -50,78 ZAR
- Splatenie menovitej hodnoty
- 5 000,00 ZAR
- Kapitálová strata
- -2,85 ZAR
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 ZAR
- Čistý zisk pri splatnosti
- 57,54 ZAR
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -5 002,85 ZAR |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -337,24 ZAR |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 42,16 ZAR |
| 21. 12. 2026 | Hrubý kupón | 406,25 ZAR |
| 21. 12. 2026 | Daň z kupónu | -50,78 ZAR |
| 21. 12. 2026 | Splatenie menovitej hodnoty | 5 000,00 ZAR |
| Čistý zisk pri splatnosti | 57,54 ZAR | |
Je to súčet všetkých pohybov: 5 448,41 ZAR prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 5 390,87 ZAR zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 57,54 ZAR. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.