BEI FX 2.875% NOV29 PLN
XS1998795535European Investment BankNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 92,37
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,64 %
- Čistý výnos
- 4,95 %
- Splatnosť
- 15. 11. 2029
- 3 r 1 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v PLN, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 469,95 PLN
- Čistý zisk pri splatnosti
- 1 440,91 PLN
- Čistý výnos
- 4,95 %
- Hrubý výnos
- 5,64 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 19. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 92,37
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 237,00 PLN
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 266,23 PLN
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -33,28 PLN
- Poplatky
- 0,00 PLN
- Suma vyrovnania
- 9 469,95 PLN
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 5,64 % | 4,95 % | 5,26 % |
| Modifikovaná durácia | 2,75 | 2,77 | 2,76 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 1 150,00 PLN
- Daň z kupónov
- -143,76 PLN
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 PLN
- Kapitálový zisk
- 763,00 PLN
- Daň z kapitálového zisku
- -95,38 PLN
- Čistý zisk pri splatnosti
- 1 440,91 PLN
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 237,00 PLN |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -266,23 PLN |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 33,28 PLN |
| 15. 11. 2026 | Hrubý kupón | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2026 | Daň z kupónu | -35,94 PLN |
| 15. 11. 2027 | Hrubý kupón | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2027 | Daň z kupónu | -35,94 PLN |
| 15. 11. 2028 | Hrubý kupón | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2028 | Daň z kupónu | -35,94 PLN |
| 15. 11. 2029 | Hrubý kupón | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2029 | Daň z kupónu | -35,94 PLN |
| 15. 11. 2029 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 PLN |
| 15. 11. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -95,38 PLN |
| Čistý zisk pri splatnosti | 1 440,91 PLN | |
Je to súčet všetkých pohybov: 11 183,28 PLN prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 742,37 PLN zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 1 440,91 PLN. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.