ROMANIA TF 2,124% LG31 EUR
XS2027596530
MINISTERUL FINANȚELORZahraničné štátneHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 87,91
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,06 %
- Čistý výnos
- 4,45 %
- Splatnosť
- 16. 07. 2031
- 4 r 9 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 723,87 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 132,04 €
- Čistý výnos
- 4,45 %
- Hrubý výnos
- 5,05 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 87,91
- Menovitá hodnota
- 11 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 670,10 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 61,45 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -7,68 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 723,87 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 5,05 % | 4,45 % | 4,76 % |
| Modifikovaná durácia | 4,30 | 4,33 | 4,32 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 1 168,20 €
- Daň z kupónov
- -146,05 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 11 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 1 329,90 €
- Daň z kapitálového zisku
- -166,24 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 132,04 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 670,10 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -61,45 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 7,68 € |
| 16. 07. 2027 | Hrubý kupón | 233,64 € |
| 16. 07. 2027 | Daň z kupónu | -29,21 € |
| 16. 07. 2028 | Hrubý kupón | 233,64 € |
| 16. 07. 2028 | Daň z kupónu | -29,21 € |
| 16. 07. 2029 | Hrubý kupón | 233,64 € |
| 16. 07. 2029 | Daň z kupónu | -29,21 € |
| 16. 07. 2030 | Hrubý kupón | 233,64 € |
| 16. 07. 2030 | Daň z kupónu | -29,21 € |
| 16. 07. 2031 | Hrubý kupón | 233,64 € |
| 16. 07. 2031 | Daň z kupónu | -29,21 € |
| 16. 07. 2031 | Splatenie menovitej hodnoty | 11 000,00 € |
| 16. 07. 2031 | Daň z kapitálového zisku | -166,24 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 132,04 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 12 175,88 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 043,84 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 132,04 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.