EIB TF 6,5% ST32 ZAR
XS2236340522European Investment BankNadnárodnéHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 93,48
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 7,91 %
- Čistý výnos
- 6,95 %
- Splatnosť
- 28. 09. 2032
- 5 r 11 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v ZAR, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 382,28 ZAR
- Čistý zisk pri splatnosti
- 3 948,72 ZAR
- Čistý výnos
- 6,94 %
- Hrubý výnos
- 7,91 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 93,48
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 348,00 ZAR
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 39,18 ZAR
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -4,90 ZAR
- Poplatky
- 0,00 ZAR
- Suma vyrovnania
- 9 382,28 ZAR
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 7,91 % | 6,94 % | 7,06 % |
| Modifikovaná durácia | 4,70 | 4,76 | 4,75 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 3 900,00 ZAR
- Daň z kupónov
- -487,50 ZAR
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 ZAR
- Kapitálový zisk
- 652,00 ZAR
- Daň z kapitálového zisku
- -81,50 ZAR
- Čistý zisk pri splatnosti
- 3 948,72 ZAR
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 348,00 ZAR |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -39,18 ZAR |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 4,90 ZAR |
| 28. 09. 2027 | Hrubý kupón | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2027 | Daň z kupónu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2028 | Hrubý kupón | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2028 | Daň z kupónu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2029 | Hrubý kupón | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2029 | Daň z kupónu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2030 | Hrubý kupón | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2030 | Daň z kupónu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2031 | Hrubý kupón | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2031 | Daň z kupónu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Hrubý kupón | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Daň z kupónu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Daň z kapitálového zisku | -81,50 ZAR |
| Čistý zisk pri splatnosti | 3 948,72 ZAR | |
Je to súčet všetkých pohybov: 13 904,90 ZAR prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 956,18 ZAR zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 3 948,72 ZAR. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.