EIB TF 0,05% GE51 EUR
XS2290963466European Investment BankNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 39,70
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,96 %
- Čistý výnos
- 3,62 %
- Splatnosť
- 27. 01. 2051
- 24 r 3 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 7 946,38 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 10 764,87 €
- Čistý výnos
- 3,62 %
- Hrubý výnos
- 3,96 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 39,70
- Menovitá hodnota
- 20 000
- Hodnota v čistej cene
- 7 940,00 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 7,29 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -0,91 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 7 946,38 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 3,96 % | 3,62 % | 3,95 % |
| Modifikovaná durácia | 23,09 | 23,18 | 23,09 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 250,00 €
- Daň z kupónov
- -31,25 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 20 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 12 060,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -1 507,50 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 10 764,87 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -7 940,00 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -7,29 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 0,91 € |
| 27. 01. 2027 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2027 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2028 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2028 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2029 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2029 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2030 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2030 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2031 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2031 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2032 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2032 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2033 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2033 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2034 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2034 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2035 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2035 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2036 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2036 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2037 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2037 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2038 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2038 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2039 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2039 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2040 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2040 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2041 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2041 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2042 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2042 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2043 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2043 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2044 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2044 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2045 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2045 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2046 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2046 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2047 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2047 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2048 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2048 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2049 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2049 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2050 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2050 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2051 | Hrubý kupón | 10,00 € |
| 27. 01. 2051 | Daň z kupónu | -1,25 € |
| 27. 01. 2051 | Splatenie menovitej hodnoty | 20 000,00 € |
| 27. 01. 2051 | Daň z kapitálového zisku | -1 507,50 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 10 764,87 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 20 250,91 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 486,04 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 10 764,87 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.