INTSANPAOLO TF 2,25% MZ28 AUD
XS2322452637
INTESA SANPAOLO SPAKorporátneEuroTLX · MOT
- Posledná cena
- 94,56
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 6,28 %
- Čistý výnos
- 4,66 %
- Splatnosť
- 29. 03. 2028
- 1 r 5 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v AUD, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 549,51 AUD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 642,05 AUD
- Čistý výnos
- 4,67 %
- Hrubý výnos
- 6,30 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 94,56
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 456,00 AUD
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 126,37 AUD
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -32,86 AUD
- Poplatky
- 0,00 AUD
- Suma vyrovnania
- 9 549,51 AUD
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 6,30 % | 4,67 % | 5,69 % |
| Modifikovaná durácia | 1,33 | 1,36 | 1,34 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 450,00 AUD
- Daň z kupónov
- -117,00 AUD
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 AUD
- Kapitálový zisk
- 544,00 AUD
- Daň z kapitálového zisku
- -141,44 AUD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 642,05 AUD
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 456,00 AUD |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -126,37 AUD |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 32,86 AUD |
| 29. 03. 2027 | Hrubý kupón | 225,00 AUD |
| 29. 03. 2027 | Daň z kupónu | -58,50 AUD |
| 29. 03. 2028 | Hrubý kupón | 225,00 AUD |
| 29. 03. 2028 | Daň z kupónu | -58,50 AUD |
| 29. 03. 2028 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 AUD |
| 29. 03. 2028 | Daň z kapitálového zisku | -141,44 AUD |
| Čistý zisk pri splatnosti | 642,05 AUD | |
Je to súčet všetkých pohybov: 10 482,86 AUD prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 840,81 AUD zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 642,05 AUD. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 26 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.