INTSANPAOLO TF 4,5% MG29 USD
XS2482615957
INTESA SANPAOLO SPAKorporátneEuroTLX · MOT
- Posledná cena
- 98,81
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,99 %
- Čistý výnos
- 3,70 %
- Splatnosť
- 25. 05. 2029
- 2 r 7 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v USD, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 8 012,82 USD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 761,63 USD
- Čistý výnos
- 3,69 %
- Hrubý výnos
- 4,98 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 98,81
- Menovitá hodnota
- 8 000
- Hodnota v čistej cene
- 7 904,80 USD
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 145,97 USD
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -37,95 USD
- Poplatky
- 0,00 USD
- Suma vyrovnania
- 8 012,82 USD
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,98 % | 3,69 % | 3,81 % |
| Modifikovaná durácia | 2,35 | 2,38 | 2,38 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 1 080,00 USD
- Daň z kupónov
- -280,80 USD
- Splatenie menovitej hodnoty
- 8 000,00 USD
- Kapitálový zisk
- 95,20 USD
- Daň z kapitálového zisku
- -24,75 USD
- Čistý zisk pri splatnosti
- 761,63 USD
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -7 904,80 USD |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -145,97 USD |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 37,95 USD |
| 25. 05. 2027 | Hrubý kupón | 360,00 USD |
| 25. 05. 2027 | Daň z kupónu | -93,60 USD |
| 25. 05. 2028 | Hrubý kupón | 360,00 USD |
| 25. 05. 2028 | Daň z kupónu | -93,60 USD |
| 25. 05. 2029 | Hrubý kupón | 360,00 USD |
| 25. 05. 2029 | Daň z kupónu | -93,60 USD |
| 25. 05. 2029 | Splatenie menovitej hodnoty | 8 000,00 USD |
| 25. 05. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -24,75 USD |
| Čistý zisk pri splatnosti | 761,63 USD | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 117,95 USD prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 8 356,32 USD zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 761,63 USD. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 26 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.