BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankNadnárodnéMOT
- Posledná cena
- 101,43
- k 15. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,03 %
- Čistý výnos
- 3,30 %
- Splatnosť
- 25. 07. 2027
- 9 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
Sumy sú v PLN, mene dlhopisu: kurzové vplyvy (a ich zdanenie) nie sú zohľadnené.
- Suma vyrovnania
- 9 241,41 PLN
- Čistý zisk pri splatnosti
- 231,09 PLN
- Čistý výnos
- 3,30 %
- Hrubý výnos
- 4,03 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 101,43
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 128,79 PLN
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 128,71 PLN
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -16,09 PLN
- Poplatky
- 0,00 PLN
- Suma vyrovnania
- 9 241,41 PLN
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,03 % | 3,30 % | 3,30 % |
| Modifikovaná durácia | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 540,00 PLN
- Daň z kupónov
- -67,50 PLN
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 PLN
- Kapitálová strata
- -128,79 PLN
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 PLN
- Čistý zisk pri splatnosti
- 231,09 PLN
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 128,79 PLN |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -128,71 PLN |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 16,09 PLN |
| 25. 07. 2027 | Hrubý kupón | 540,00 PLN |
| 25. 07. 2027 | Daň z kupónu | -67,50 PLN |
| 25. 07. 2027 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 PLN |
| Čistý zisk pri splatnosti | 231,09 PLN | |
Je to súčet všetkých pohybov: 9 556,09 PLN prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 325,00 PLN zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 231,09 PLN. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.