POLAND FX 3.625% JAN34 EUR
XS2746102479
MINISTERSTWO FINANSÓWZahraničné štátneMOT
- Posledná cena
- 97,50
- k 15. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,03 %
- Čistý výnos
- 3,53 %
- Splatnosť
- 11. 01. 2034
- 7 r 3 m
Emitent môže dlhopis splatiť pred splatnosťou (call): výnosy a simulácia sú počítané do splatnosti, nie k dátumu callu, a pri skoršom splatení sa môžu líšiť.
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 995,06 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 511,21 €
- Čistý výnos
- 3,53 %
- Hrubý výnos
- 4,03 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 97,50
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 750,00 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 280,07 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -35,01 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 995,06 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,03 % | 3,53 % | 3,57 % |
| Modifikovaná durácia | 6,06 | 6,11 | 6,10 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 2 900,00 €
- Daň z kupónov
- -362,48 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 250,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -31,25 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 511,21 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 750,00 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -280,07 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 35,01 € |
| 11. 01. 2027 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2027 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2028 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2028 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2029 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2029 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2030 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2030 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2031 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2031 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2032 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2032 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2033 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2033 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2034 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 11. 01. 2034 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 11. 01. 2034 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 € |
| 11. 01. 2034 | Daň z kapitálového zisku | -31,25 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 511,21 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 12 935,01 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 423,80 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 511,21 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.